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滑铁卢地区华人联合会 WCCA

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金融超市- 房贷促销

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发表于 2019-3-4 00:27:58 | 显示全部楼层 |阅读模式
本帖最后由 心心点灯 于 2019-3-14 09:32 PM 编辑

WFG被誉为“金融超市”。它突破了传统银行;保险代理和投资公司的单一化服务模式,与72家金融机构合作提供“一站式“金融服务平台。其金融扫盲运动正在席卷北美各地。1.满足了人们对产品选择的需求;2.通过免费的和长期的金融知识培训,人们得以理性地为自己做决定和更新;3. 用大学一门课的投资得到兼职收入和百万元的创业机会。详情可查https://wfgconnects.ca/ranchen ;微信Ran2001wfg; 519-5052002

就贷款而言,我们已与40多家贷款公司合作。如最近BMO房贷春季促销:优惠利息+有机会获2000元现金 (可以咨询BMO的贷款专家);配合这个好消息,我们将近期举办各地关于贷款的联合讲座。

我会就1.贷款有哪些种类?2.各类贷款适用人群和其优缺点?3.HELOC(Home EquityLine of Credit)如何撬动金融杠杆等话题提供基础知识。

并由贷款专家做详细解释:1.WFG与BMO的合作关系  2. 2019贷款政策  3.BMO的促销计划。

最后无论你想省钱还是赚钱,我和BMO的贷款专家会就具体案例做解答。(欢迎参与组织该活动)。合作案例:

王教授的儿子Tony购买75万住房为例:
Tony第一次买房需贷款50万,首付25万。王教授收入12万,妻子收入3万。两个子女均已工作,各自收入5万。针对这个项目,我们根据客户需求提供一个长期的,稳健的理财方案。
  
客户需求

解决方案
利用已付清房贷的(市场价格1百万)房子来帮助Tony首付 25万
1)王教授做HELOC  计划, 可争取65万额度
  
2)为Tony做50万的房屋贷款
  
对子女提供公平的帮助
王教授需要重新审核已有的投资保险计划,并做好相应的遗嘱规划
避免新的债务和市场风险影响退休计划
1) 将一部分RRSP和TFSA退休基金存入4%奖金的分离基金中  https://www.youtube.com/watch?v=DXPTWTe6K7c
1  
2)Tony的保险投资计划
  
税务上的优惠
1)Tony的RRSP在房屋交接前3个月补齐(用于第一次买房计划)
  
2)   王教授加入WFG  并考取LLQP执照,兼职自雇。



重点来了:王教授通过WFG平台为自己做贷款开源节流创造潜在的现金流和收益如下:
1)王教授为自己设置HELOC介绍费和奖金$1000  
2 Tony房屋贷款 50万的介绍费(奖金$2000 )
3RRSP管理佣金4TFSA管理佣金
5)设置Tony投资保险计划的佣金
6)商业消费的退税 (以MRT 40%为例 $8000 商业费用,T2125Statement of Business or ProfessionalActivities能退多少税你晓得。
7)王教授还可以通过不断的学习,利用平台不断更新的信息和产品,来完善自己和两个孩子家庭的理财规划。王教授开源节流丰硕成果你也懂得。

WFG教育平台通过金融教育中心: 学习存钱> 守钱> 赚钱,按系统建立源源不断的 睡后收入 “。我们相信每个家庭都需要金融基础教育来做投资决定;每个有学习能力的人都有机会在金融服务行业建立收入管道。

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