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滑铁卢地区华人联合会 WCCA

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金融超市- 房贷促销

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发表于 2019-3-4 00:27:58 | 显示全部楼层 |阅读模式
本帖最后由 心心点灯 于 2019-5-17 03:32 PM 编辑

我们已与40多家贷款公司合作。如最近BMO房贷春季促销:优惠利息+有机会获2000元现金 (可以咨询BMO的贷款专家);配合这个好消息,我们将近期举办各地关于贷款的联合讲座。

我会就1.贷款有哪些种类?2.各类贷款适用人群和其优缺点?3.HELOC(Home EquityLine of Credit)如何撬动金融杠杆等话题提供基础知识。

并由贷款专家做详细解释:2019贷款政策  3.BMO的促销计划。

最后无论你想省钱还是赚钱,贷款专家会就具体案例做解答。(欢迎参与组织该活动)。合作案例:

王教授的儿子Tony购买75万住房为例:
Tony第一次买房需贷款50万,首付25万。王教授收入12万,妻子收入3万。两个子女均已工作,各自收入5万。针对这个项目,我们根据客户需求提供一个长期的,稳健的理财方案。
  
客户需求

解决方案
利用已付清房贷的(市场价格1百万)房子来帮助Tony首付 25万
1)王教授做HELOC  计划, 可争取65万额度
  
2)为Tony做50万的房屋贷款
  
对子女提供公平的帮助
王教授需要重新审核已有的投资保险计划,并做好相应的遗嘱规划
避免新的债务和市场风险影响退休计划
1) 将一部分RRSP和TFSA退休基金存入4%奖金的分离基金中  https://www.youtube.com/watch?v=DXPTWTe6K7c
1  
2)Tony的保险投资计划
  
税务上的优惠
1)Tony的RRSP在房屋交接前3个月补齐(用于第一次买房计划)
  
2)   王教授加入WFG  并考取LLQP执照,兼职自雇。



重点来了:王教授通过金融教育平台为自己做贷款开源节流创造潜在的现金流和收益如下:
1)王教授为自己设置HELOC介绍费和奖金$1000  
2 Tony房屋贷款 50万的介绍费(奖金$2000 )
3RRSP管理佣金4TFSA管理佣金
5)设置Tony投资保险计划的佣金
6)商业消费的退税 (以MRT 40%为例 $8000 商业费用,T2125Statement of Business or ProfessionalActivities能退多少税你晓得。
7)王教授还可以通过不断的学习,利用平台不断更新的信息和产品,来完善自己和两个孩子家庭的理财规划。王教授开源节流丰硕成果你也懂得。

金融教育中心: 学习存钱> 守钱> 赚钱,按系统建立源源不断的 睡后收入 “。我们相信每个家庭都需要金融基础教育来做投资决定;每个有学习能力的人都有机会在金融服务行业建立收入管道。

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